Définir une stratégie patrimoniale personnalisée

Programme Définir une stratégie patrimoniale personnalisée

• Remise à niveau : Les caractéristiques du secteur immobilier actuel
  1.Comprendre le secteur de l'immobilier

  • Les composantes du secteur de l'immobilier
  • La réglementation professionnelle
  • Droit de propriété et droit au logement
  • La responsabilité du professionnel de l'immobilier
  • Les assurances du professionnel de l'immobilier
  • Les conventions collectives de l'immobilier
  • Le poids de l'immobilier dans l'économie
  • Application - L'économie, le marché et les entreprises de l'immobilier
     

  2.Connaître l'environnement économique immobilier

  • Les systèmes constructifs et les matériaux de construction
  • L'impact du style architectural sur la valeur des biens
  • Application - Les styles architecturaux, habitat et construction et urbanisme
     

  3.Maîtriser les données architecturales et urbanistiques liées aux biens

  • Le parc immobilier français existant
  • Le bâti neuf : de la réglementation thermique à la réglementation énergétique
  • La réhabilitation énergétique du bâti existant
  • L'accessibilité et la sécurité
  • Les règles applicables à l'acte de construire
  • Les règles de l'urbanisme
  • Les autorisations administratives pour la construction
  • Application - La prise en compte des préoccupations sociétales et environnementales
     
• Définir une stratégie patrimoniale personnalisée
  1.Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques

  • La veille
  • Assurer une veille réglementaire et fiscale
  • Réaliser une veille économique et financière
  • La veille sociétale/comportementale
  • La veille concurrentielle et sectorielle
  • La veille informationnelle
  • Les études complémentaires à la veille
  • Le benchmark
  • Le bench concurrentiel
  • Les outils digitaux de la veille
  • L'identification des informations à recueillir
  • Application : Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques
     

  2.Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers

  • Les objectifs primaires du client
  • L'analyse des objectifs spécifiques du client
  • Les expertises nécessaires à la classification des objectifs
  • Les intérêts
  • La politique de dividende
  • Les modes de remboursement des emprunts
  • Les fusions-acquisitions
  • Finance et environnement financier
  • Les opérations de restructuration : la gestion de la valeur de l'action
  • Le marché financier
  • Les défaillances d'entreprise
  • L'efficience comportementale des marchés
  • La finance comportementale ou la remise en cause de l'efficience
  • Les innovations financières
  • Les simulations de retombées financières
  • Application : Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers
     

  3.Comprendre les fiscalités immobilières d'investissement

  • Le mécanisme d'investissement du régime de droit commun
  • Le régime de droit commun - L'impact du déficit foncier 
  • Le régime de droit commun - Le micro-foncier
  • Le mécanisme du dispositif Pinel
  • Les conséquences fiscales du dispositif Pinel
  • Le dispositif PINEL Outre mer
  • Le dispositif Pinel dans l'ancien-Le cadre fiscal
  • Le dispositif Pinel dans l'ancien- les conséquences fiscales
  • Les conditions d'application du régime Malraux
  • Les conséquences fiscales du régime Malraux
  • Le régime fiscal des Monuments historiques
  • Impact sur la fiscalité du particulier 
  • Le régime des plus-values de la location en meublé et l'IFI
  • Le dispositif Denormandie
  • Application - Les fiscalités immobilières d'investissement
     

  4.Devenir expert dans le fonctionnement des Sociétés Civiles Immobilières

  • La constitution de la SCI - Le cadre juridique
  • Le mode de fonctionnement de la SCI
  • Les cessions de parts - Le cadre juridique
  • Les déclarations fiscales des SCI à l'impôt sur le revenu
  • La fiscalité des associés à l'impôt sur le revenu
  • La SCI à l'impôt sur les sociétés
  • La fiscalités des associés de la SCI  à l'impôt sur les sociétés
  • Le traitement fiscal des plus-values
  • Application - Les Sociétés Civiles Immobilières
     

  5.Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle

  • L'analyse de la situation patrimoniale
  • Le diagnostic le profil du client
  • La démarche stratégique
  • Le diagnostic stratégique
  • Les choix stratégiques
  • La mise en place de la stratégie patrimoniale
  • Les préconisations et l'argumentation de la stratégie patrimoniale
  • La stratégie de transmission de son patrimoine
  • La stratégie de constitution de patrimoine à crédit
  • La stratégie de préparation de la retraite
  • La transmission d'une entreprise
  • La stratégie d'optimisation de la vente de l'entreprise du client
  • La mise en avant de la rentabilité d'un projet
  • L'imposition des bénéfices
  • Constitution des sociétés
  • L'affectation du résultat
  • Les augmentations du capital
  • Les réductions et l'amortissement du capital
  • Les emprunts obligataires 
  • Application - Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle
     

  6.Présenter et argumenter ses préconisations au client

  • L'identification et la reformulation de la problématique du prospect
  • La formulation de l'offre
  • La présentation de sa stratégie patrimoniale
  • L'argumentation d'une proposition d'assurance vie
  • La proposition d'allocation d'actif
  • L'adaptation au profil du client
  • La présentation d'un contrat de gestion sous mandat
  • L'argumentation sur une proposition d'investissement immobilier locatif en VEFA
  • La présentation d'un produit de défiscalisation
  • La présentation d'un investissement en SCPI
  • Les causes d'échec
  • Les différentes familles d'interlocuteurs
  • L'identification des opportunités
  • La stratégie de vente
  • Les techniques de vente et la négociation
  • Les différentes étapes du processus de vente
  • Les techniques d'argumentation en fonction des clients
  • L'anticipation des arguments et objections
  • Le traitement des objections
  • La méthode SONCAS(E)
  • Application : Comprendre les facteurs clés de succès d'une négociation