Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise

Programme Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise

• Réaliser le bilan patrimonial d’un particulier
  1.Les différentes phases de l'approche du conseiller en gestion de patrimoine

  2.La posture du conseiller en gestion de patrimoine

  3.La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect

  4.L'identification des objectifs patrimoniaux et attentes du client

  5.L'étude des composantes patrimoniales du client

  6.L'approche juridique de la découverte client

  7.La découverte de la situation successorale du client

  8.La situation professionnelle du client

  9.Les actifs et du passif du client

  10.La réalisation d'un bilan patrimonial avec Excel

  11.L'analyse du profil risque du client

  12.Application - Réaliser un bilan patrimonial
• Instaurer un climat de confiance avec le client
  1.Les fondamentaux de la communication professionnelle

  2.La communication professionnelle orientée client

  3.L'efficacité relationnelle

  4.L'écoute active

  5.Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles

  6.La RGPD

  7.Application : Établir une relation de confiance avec le client
• Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client
  1.L'analyse de la situation spécifique du client

  2.L'analyse des équilibres budgétaires du client

  3.L'analyse de la protection financière des proches du client  en cas de décès ou invalidité.

  4.L'analyse de la situation du client à sa retraite

  5.L'analyse du projet spécifique d'un client sous l'angle de la constitution de patrimoine

  6.Les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale

  7.L'impact de la fiscalité et des différentes charges dans la gestion patrimoniale

  8.Fiscalité du particulier

  9.La fiscalité du propriétaire

  10.Présentation de l'impôt sur le revenu

  11.L’impôt sur le revenu et les opportunités d'optimisation

  12.La fiscalité des plus-values

  13.Les droits de mutation

  14.L'IFI

  15.La fiscalité des produits

  16.Focus sur la fiscalité immobilière

  17.Incidence des régimes sociaux dans la gestion de patrimoine

  18.Incidence des droits sociaux dans la gestion de patrimoine

  19.Application - Approche fiscale du patrimoine
• Définir la rentabilité et les risques d'un projet patrimonial en maîtrisant les composantes ESG
  1.L'établissement d'un diagnostic du projet

  2.L'étude du risque de crédit

  3.L'étude  des différentes garanties liées à un financement

  4.Les actifs financiers liés à la protection de l'environnement

  5.Les critères sociaux des fonds d'investissement ESG

  6.L'influence de l'ESG dans la gouvernance des entreprises

  7.L'établissement d'un plan de capitalisation

  8.Les critères de notation ESG des entreprises

  9.Les objectifs ESG du client

  10.Les actifs  financiers de l'économie solidaire

  11.Les actifs financiers verts et ESG

  12.Les critères ESG dans les investissements diversifiés

  13.Les critères ESG dans les investissements immobiliers

  14.Application - les critères ESG